同业 | 基于大数据技术实现的新审计模式 — 某农商行审计工作平台建设

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楼主 2019-01-10 04:12:42
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项目背景

某农商银行自2010年改制以来,各条线业务都有了较大的发展,同时对内部审计工作也提出了更高的要求。 一方面需要标准化各区域中心的工作流程,使现场工作效率提高,工作质量得到保证;另外,需要解决监测数据的提取整理、模型代码的执行以及疑点数据的下发还处于手工处理状态,效率低、时效差的问题,使非现场工作可以及时发现舞弊行为和风险隐患,同时更好的与现场工作结合。此外,针对审计成果,需要建立有效的管理机制,提升成果的运用能力,从而支撑审计队伍的建设和审计水平的提高。

建设内容

通过我司业务专家与行方资深审计人员和技术专家多次讨论分析,并结合银丰审计产品的特点,开展了为期6个月的系统建设工作,主要内容如下:

一、现场部分

1.构建由风险点、问题词条、检查内容组成的一体化标准检查体系,来指导审计项目的标准化开展。

2.基于银丰审计产品成熟的项目管理部分,嵌入非现场数据支持流程,将数据支持工作纳入项目管理范畴,打通传统审计模式壁垒,使现场和非现场工作真正实现有机结合。

3.对非现场支持方式进行丰富,由单一的表清单数据支持方式,调整为模型、预警、数据多种类型灵活选取方式,保证不同审计场景的应用。

4.项目流程审批环节采用三级质控机制,层层把关,保障工作质量,同时引入抽查机制,针对工作底稿等数量多,质控工作量大的流程,可通过抽查的方式进行质控。

5.针对专项检查、经济责任审计、不良责任认定、案件防控检查等项目类型的特点,实现了流程和表单的自动适应性调整,充分贴近工作实际。

6.引入微信接口,为流程流转过程中的待办工作进行提醒。

二、非现场部分

1.系统对接Cloudera的CDH大数据平台,对业务数据进行管理,并集成了IMPALA数据分析引擎组件,用于数据的高速访问。同时数据访问增加了Kerberos认证机制,来保障业务数据访问安全。此外,大数据平台与关系型数据库也存在交互,交互采用了Sqoop组件,保证模型数据的及时同步。

2.根据业务需求和科技规划,建设了基于大数据平台的审计数据集市,并按照不同的主题进行划分。并引入Control-M工具对ETL过程进行管理监控。

3.基于大数据平台,开发了100余个风险模型,并设置了50多个Hadoop函数,供业务人员模型探索使用。

4.对非现场疑点数据处理进行了标准改造,引入疑点核查工作底稿、确认书和报告流程,辅助非现场工作开展。

5.引入影像接口,方便系统用户根据交易信息及时查阅影像资料。

三、问题整改部分

1.引入整改台账概念,将过去面向问题的整改方式调整为面向台账整改,台账可由多个或一个问题根据类型整合而成,使整改工作更高效更系统。

2.为解决整改过程中问题已处理的情况,在整改过程的多个环节设置了问题状态调整机制,使整改工作更科学更人性化。

四、审计信息库部分

将制度库,案例库,风险点库,问题词条库,公告通知,工作动态,工作心得,审计培训等信息引入系统,并建立相应的管理机制,形成审计成果共享,审计资料学习,审计信息发布三位一体的知识体系。

项目意义

审计工作平台为某农商银行审计工作提供了有力的技术支撑,有效的解决审计业务面临的新形势和新挑战。一方面规范了审计检查工作,实现现场审计和非现场审计的有机结合,并向科学化、精细化管理方式转型,节约审计资源,提高审计效率;另一方面通过基于大数据技术的风险监测体系建设,将为审计工作提供重要监测手段,全面提升审计工作中的数据获取能力、风险导向能力、监测预警能力,从而有效提升审计效果。

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